Agnès BARTHE

Je suis Agnès Barthe, conseillère en gestion de patrimoine et en pédagogie financière, fondatrice d'Hestia Horizon Conseils. Mon cabinet indépendant est installé aux Artigues-de-Lussac, près de Libourne. J'accompagne les particuliers, les salariés et les entreprises en Gironde, à Libourne et à Bordeaux, et à distance partout en France métropolitaine et en outre-mer. Avant la gestion de patrimoine, j'ai exercé pendant 15 ans comme consultante en ressources humaines : transitions professionnelles, rebond, reconversion, création d'activité, fins de carrière. J'en ai gardé l'écoute et un langage accessible. Beaucoup de personnes repoussent leurs décisions financières parce qu'elles pensent que le conseil n'est pas pour elles. Je veux rendre ce métier accessible, quel que soit le patrimoine de départ. Mon approche : mieux comprendre pour mieux décider. Nous faisons le point sur votre situation familiale, professionnelle, fiscale et patrimoniale. Nous construisons une réserve de sécurité, puis une part qui travaille, définie par horizon de projet, avec une diversification et un lissage des versements. J'explique le système (fiscalité, inflation, marchés, protection sociale) sans jargon. On peut commencer à investir à partir de 50 €. Mes valeurs : écoute, bienveillance, confiance, confidentialité, rigueur et transparence. Conseillère en investissements financiers (CIF) n° D0200499, membre de la CNCEF Patrimoine, immatriculée à l'ORIAS sous le n° 20007849. Je veille à équilibrer et à limiter les risques du portefeuille, en diversifiant par projet, par horizon et par solution. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les rendements ne sont pas garantis et dépendent des supports et de l'allocation retenus.

Zone d'intervention

Libourne · Nouvelle-AquitaineBordeaux · Nouvelle-Aquitaine